CDS - CompanyData Score

CompanyData Score er en finansiel sundhedsvurdering, der giver dig et hurtigt overblik over en virksomheds finansielle tilstand og risikoprofil.

CDS og kreditanbefaling lanceres snart

CDS-score, rating og kreditanbefaling er under lancering og vises endnu ikke på virksomhedssiderne. Al faktuel virksomhedsdata, regnskaber og nøgletal er allerede tilgængelige. Metoden nedenfor beskriver produktet, som det lanceres.

Scoreskala (0-100)

94-100

Fremragende

Meget stærk finansiel position og ren historik på tværs af alle datakilder. Kun omkring hver tiende aktive virksomhed opnår denne rating.

86-93

God

Solide fundamenter med mindre svagheder.

65-85

Normal

Gennemsnitlig virksomhed — eller en virksomhed med begrænset datagrundlag.

40-64

Høj risiko

Flere advarselstegn, f.eks. svag soliditet, vedvarende underskud eller manglende indberetning.

0-39

Kritisk

Alvorlig finansiel nød, nødlidende status eller insidere med betydelig konkurshistorik.

Datagrundlag (konfidens)

Sammen med scoren viser vi altid, hvor meget data vurderingen hviler på. To virksomheder kan have samme score på vidt forskelligt grundlag — konfidensen fortæller dig, hvor meget du kan læne dig op ad tallet.

Højt

Aktuelle regnskaber, revisionsoplysninger og ejerdata er alle på plads. Scoren har et solidt grundlag.

Mellem

Enkelte datakilder mangler eller er ældre. Scoren er retvisende, men suppler med et blik på virksomhedens seneste regnskab.

Begrænset

Virksomheden offentliggør få eller ingen regnskaber — typisk enkeltmandsvirksomheder og nystiftede selskaber. Scoren bygger primært på registerdata og kan højst nå ratingen Normal.

Brug scores med begrænset konfidens som udgangspunkt for din egen vurdering — ikke som en endelig dom.

Hvad påvirker scoren?

Scoren bygger på fem søjler. Vægten angiver søjlens betydning, når alle data er tilgængelige — mangler en datakilde, fordeles vægten på de øvrige søjler i stedet for at blive gættet.

Finansiel position

30%

Soliditetsgrad

Egenkapital i forhold til aktiver, vurderet i forhold til virksomhedens branche.

Likviditet

Evnen til at dække kortfristede forpligtelser. Gældfri virksomheder belønnes.

Likvid beholdning

Kontanter og bankindeståender som andel af aktiverne.

Indtjening

20%

Afkastningsgrad

Årets resultat i forhold til virksomhedens aktiver — kan beregnes for stort set alle virksomheder, også dem der ikke oplyser omsætning.

Underskudshistorik

Flere underskudsår i træk trækker ned; et enkelt svagt år vejer mindre.

Rentedækning

Om indtjeningen kan bære virksomhedens finansieringsomkostninger.

Adfærd og indberetning

15%

Rettidig indberetning

Sen eller manglende indlevering af årsrapport er et af de stærkeste tidlige faresignaler.

Revisionspåtegning

Blank påtegning er bedst; forbehold og going concern-bemærkninger trækker ned.

Revisorkontinuitet

Hyppige revisorskift kan indikere uenighed om regnskabsaflæggelsen.

Stabilitet

10%

Virksomhedsalder

Etablerede virksomheder har historisk lavere risiko.

Ledelseskontinuitet

Mange afgange fra direktion og bestyrelse på kort tid trækker ned. Nyansættelser tæller ikke imod.

Insider-historik

25%

Konkurshistorik

Konkurser og tvangsopløsninger i andre virksomheder, hvor de nuværende ejere og direktører var involveret, da det gik galt — også selvom virksomheden i dag er lukket.

Fair vægtning

Hændelser vægtes efter hvor nylige de er, ejerandel og porteføljestørrelse. Frivillige lukninger tæller ikke imod, og gamle hændelser forældes gradvist.

Kreditanbefaling

Oven på scoren giver vi Pro-brugere en konkret kreditanbefaling: et vejledende maksimum for varekredit og anbefalede betalingsbetingelser. Anbefalingen tager højde for virksomhedens egenkapital, arbejdskapital og indtjening — og skaleres efter scoren.

Et beløb og betalingsdage, f.eks. "maks. 150.000 kr · netto 30 dage".
0 kr — forudbetaling anbefales, når virksomheden er nødlidende, har negativ egenkapital eller høj risiko.
Ingen anbefaling, når datagrundlaget er for tyndt — vi gætter ikke.

Anbefalingen er vejledende og baseret på offentligt tilgængelige data. Den udgør ikke finansiel rådgivning.

Kritiske advarsler

Visse forhold begrænser scoren direkte, uanset hvor godt virksomheden ellers klarer sig:

Under konkurs eller opløst efter konkurs

Score sættes til 0

Tvangsopløsning eller rekonstruktion

Score stærkt begrænset

Likvidation eller opløst

Score begrænset

Going concern-forbehold fra revisor

Markant reduktion

Negativ egenkapital

Score begrænset

Ingen offentliggjorte regnskaber

Kan højst opnå ratingen Normal

Valideret mod virkeligheden

Metoden er kalibreret mod faktiske konkursforløb i dansk erhvervsliv. I vores seneste validering var andelen af efterfølgende konkursramte virksomheder blandt laveste rating mere end 70 gange højere end blandt højeste rating.

Se den fulde konkursanalyse

Opdateringsfrekvens

CDS opdateres automatisk, når der sker ændringer i virksomhedens data, ejerskab eller når nye regnskaber offentliggøres.

Ansvarsfraskrivelse

CDS er udelukkende til informationsformål og udgør ikke finansiel rådgivning.
Scoren er baseret på offentligt tilgængelige data og kan ikke erstatte en grundig due diligence.
Vi anbefaler altid at søge professionel rådgivning ved vigtige forretningsmæssige beslutninger.
companydata.dk påtager sig intet ansvar for beslutninger truffet på baggrund af denne score.

Læs om, hvordan vi behandler oplysninger til kreditvurdering, og hvilke rettigheder du har, i vores informationsskrivelse

CDS er en PRO-funktion. Opgrader for at få adgang til scores for alle virksomheder.

Se priser og opgrader